Estafas románticas, fraude empresarial y autos a Nigeria: Así operaba una red que lavó $3,1 millones en EE.UU.

Un ciudadano nigeriano residente en Houston, Texas, fue condenado a casi ocho años de prisión federal por encabezar una red transnacional que lavó más de 3,1 millones de dólares procedentes de estafas románticas, fraude empresarial por correo electrónico y fraude al seguro de desempleo pandémico.

Oluwasegun Baiyewu, de 40 años, recibió el viernes una sentencia de 95 meses de prisión dictada por un tribunal federal. El Departamento de Justicia de Estados Unidos informó que el acusado lideró la conspiración junto a al menos seis cómplices distribuidos entre Estados Unidos y Nigeria, según el comunicado oficial del Departamento de Justicia.

El mecanismo de lavado era tan sencillo como difícil de rastrear: los fondos ilícitos se usaban para comprar autos usados y salvados en territorio estadounidense, que luego eran exportados a Nigeria.

Las comunicaciones entre los miembros de la red se realizaban a través de aplicaciones de mensajería cifrada como WhatsApp.

«Conspiraron para lavar fondos provenientes de diversas estafas internacionales organizadas, incluyendo estafas románticas, fraude al seguro de desempleo por la pandemia y estafas de suplantación de identidad por correo electrónico. Estas estafas afectaron de manera desproporcionada a personas mayores o en situación de vulnerabilidad en Estados Unidos», señaló el texto del Departamento de Justicia.

La operación funcionó entre mayo de 2020 y octubre de 2021, un período en que el fraude al seguro de desempleo se disparó en Estados Unidos debido a los masivos programas de ayuda federal aprobados durante la pandemia de COVID-19.

Uno de los episodios más documentados del caso involucra a una empresa puertorriqueña de energía renovable que fue engañada para transferir aproximadamente 280,000 dólares a cuentas bancarias controladas por los defraudadores.

Baiyewu utilizó parte de ese dinero para adquirir vehículos en suelo estadounidense que luego envió a Nigeria en beneficio de sus cómplices.

Tras un juicio de 22 días celebrado en San Juan, Puerto Rico, un jurado federal declaró culpable a Baiyewu en agosto de 2025 por un cargo de conspiración para cometer lavado de dinero.

Fue el quinto acusado convicto en este caso; los otros son Oluwaseun Adelekan, Temitope Omotayo, Ifeoluwa Dudubo y Temitope Suleiman.

Las víctimas del esquema se encontraban en California, Illinois, Washington, Nevada, Puerto Rico y Missouri.

El caso fue investigado por el Servicio de Inspección Postal de Estados Unidos, la Oficina del Inspector General del Departamento de Trabajo y el Grupo de Trabajo Cibernético del FBI en San Juan.

La persecución de este tipo de redes se enmarca en la Iniciativa de Estafas Habilitadas por Medios Cibernéticos (CSI, por sus siglas en inglés) de la División Criminal del Departamento de Justicia, que reúne fiscales especializados para acelerar el procesamiento de delitos financieros cibernéticos. La iniciativa forma parte del Scam Center Strike Force, puesto en marcha en noviembre de 2025.

El patrón de usar exportaciones físicas de bienes desde Estados Unidos como mecanismo para mover fondos ilícitos al extranjero no es exclusivo de este caso.

Este mismo sábado se conoció que un ciudadano ruso residente en el sur de Florida fue declarado culpable por exportar ilegalmente casi un millón de dólares en piezas de aviación a Rusia, en violación de sanciones federales.

La magnitud del problema queda reflejada en las cifras del informe anual del Centro de Denuncias de Crímenes en Internet del FBI: en 2025, las estafas románticas generaron pérdidas de 929,3 millones de dólares entre los ciudadanos estadounidenses, mientras que el fraude por correo electrónico empresarial alcanzó los 3,050 millones de dólares, dentro de un total récord de 20,877 millones de dólares en pérdidas por cibercrimen reportadas ese año.