El Departamento de Servicios Financieros de Florida (DFS) anunció el arresto de dos hombres acusados de vender seguros falsos a una empresa constructora que pagó 10,500 dólares por una cobertura que nunca estuvo activa.
El presunto fraude se habría prolongado durante al menos cuatro años y terminó dejando a la compañía sin el seguro obligatorio de compensación laboral.
Los detenidos, cuya nacionalidad de origen no ha trascendido, fueron identificados como Yaudat Antonio Ohan, de 52 años y residente de Hialeah, y Alberto Villaruel, agente de seguros autorizado y responsable de la agencia Hialeah Discount Insurance.
Según el comunicado oficial del DFS, la investigación comenzó después de que una empresa dedicada a la instalación de pisos presentara dos certificados de seguro ante un funcionario de cumplimiento del organismo estatal.
Al comprobar la documentación, los investigadores descubrieron que la aseguradora mencionada en los certificados nunca había emitido las pólizas correspondientes.
De acuerdo con las autoridades, Ohan habría cobrado directamente los 10,500 dólares en primas sin proporcionar cobertura válida a la empresa.
La investigación también tuvo consecuencias para la constructora.
Según Insurance Journal, la compañía recibió una orden de paralización de trabajos (stop-work order) por no contar con el seguro de compensación laboral exigido para sus empleados.
Uno de los acusados tenía prohibido ejercer como agente de seguros desde 2002
Ohan fue arrestado el 28 de septiembre y enfrenta cargos relacionados con conspiración para cometer actividades de crimen organizado, fraude organizado, hurto mayor, presentación de documentos falsificados, uso ilegal de dispositivos de telecomunicaciones, operaciones de seguros sin licencia y desvío de fondos.
Según Insurance Business, Ohan había sido inhabilitado permanentemente para ejercer como agente de seguros en Florida desde 2002, tras una condena relacionada con actividades de crimen organizado.
Pese a esa prohibición, los investigadores sostienen que continuó realizando operaciones de seguros desde Hialeah Discount Insurance, una agencia autorizada en la que trabajaba junto a Villaruel.
Este último fue arrestado el 20 de octubre y enfrenta cargos de hurto mayor, fraude organizado y conspiración para cometer actividades de crimen organizado.
De acuerdo con la investigación del DFS, Villaruel sabía que Ohan no tenía licencia y presuntamente le permitió realizar operaciones de seguros desde la agencia.
Insurance Journal, que tuvo acceso a información del expediente, señala que Ohan llegó a desempeñar funciones de supervisión dentro del establecimiento, pese a no estar autorizado para ejercer como agente.
El informe también recoge que Villaruel vendió la agencia poco después de ser entrevistado por los investigadores.
Según la declaración jurada citada por ese medio, las autoridades consideran que la operación buscaba dificultar el descubrimiento de las presuntas actividades ilícitas.
Ohan se declaró no culpable ante un tribunal de Miami-Dade el 28 de octubre. Los cargos contra ambos hombres siguen sujetos al correspondiente proceso judicial.
Autoridades de Florida advierten sobre los seguros fraudulentos
El director financiero de Florida, Blaise Ingoglia, advirtió en el comunicado oficial del 27 de octubre que las pólizas de seguros deben proteger a los ciudadanos y no servir para enriquecer a quienes operan ilegalmente en el sector.
También aseguró que las autoridades actuarán contra las personas que vendan seguros sin licencia y contra quienes faciliten esas operaciones.
Las empresas que contratan seguros sin comprobar su autenticidad pueden perder el dinero pagado y descubrir que carecen de cobertura cuando deben demostrar que cumplen los requisitos legales.
En Florida, los empresarios pueden verificar si un agente está autorizado mediante el portal oficial de licencias del DFS.
Las autoridades también recomiendan confirmar directamente con la aseguradora que la póliza existe y se encuentra vigente, en lugar de confiar únicamente en el certificado entregado por el intermediario.
Las sospechas de fraude pueden denunciarse ante el DFS mediante el teléfono 1-800-378-0445 o a través de FraudFreeFlorida.com.
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