Resolución 153/2021
La Resolución 153/2021 del Banco Central de Cuba modifica la licencia otorgada a FINANCIERA CIMEX S.A. (FINCIMEX S.A.) para extender servicios de pago a través de su infraestructura por arrendamiento de viviendas y otros clientes. La resolución cancela la licencia anterior y otorga una nueva para desarrollar operaciones específicas.
- Cancelar la licencia otorgada mediante Resolución 119 de 27 de marzo de 2018 a FINCIMEX S.A.
- Otorgar nueva licencia para gestionar remesas familiares desde el extranjero hacia Cuba (Artículo 2.1).
- Prestar servicios de pagos a través de su infraestructura por bienes y servicios debidamente autorizados (Artículo 2.2).
- Aplicar debida diligencia intensificada y cumplir con el Decreto-Ley 317 sobre prevención y enfrentamiento al lavado de activos.
- Ratificar Licencia Tipo A para emitir y operar tarjetas plásticas según Resolución 64 de 1999.
Texto íntegro
RESOLUCIÓN 153/2021
POR CUANTO: FINANCIERA CIMEX S.A. constituida mediante Escritura Notarial No. 172 de 15 de mayo de 1995, y que a todos los efectos legales se denomina FINCIMEXS.A, ha solicitado la modificación de la Licencia concedida por el Banco Central de Cuba,mediante la Resolución 119 de 27 de marzo de 2018, del Ministro Presidente, a fin deextender a otros clientes los servicios de pago que presta a través de su infraestructura porarrendamiento de viviendas.
POR CUANTO: En la Resolución No. 64 de 9 de julio de 1999 del Ministro Presidentedel Banco Central de Cuba, se establecen las reglas para la emisión y operación de tarjetasplásticas como medio de pago y los tipos de licencias que el Banco Central de Cuba emiteen ese sentido.
POR CUANTO: El Decreto-Ley 362 “De las Instituciones del Sistema Bancario y Financiero” de 14 de septiembre de 2018,
Artículo 100, se establece que el Banco Centralde Cuba puede modificar la licencia concedida por solicitud de la institución financiera.
POR TANTO: En el ejercicio de las atribuciones conferidas en el
Artículo 27, apartados 1 y 2 del Decreto-Ley 361“Del Banco Central de Cuba” de 14 de septiembre de 2014,
RESUELVO
PRIMERO: Cancelar la licencia otorgada mediante la Resolución 119 de 27 de marzode 2018 del Ministro Presidente del Banco Central de Cuba, a FINANCIERA CIMEXS.A. en lo adelante FINCIMEX S.A, y dejar sin efecto la referida disposición legal.
SEGUNDO: Otorgar nueva licencia a FINCIMEX S.A, para desarrollar en el territorionacional las operaciones siguientes:
1. Gestionar y tramitar remesas familiares desde el extranjero hacia Cuba.
2. Prestar servicios de pagos a través de su infraestructura por bienes y serviciosdebidamente autorizados, según la legislación vigente.
TERCERO: FINCIMEX S.A. aplica a estas operaciones la debida diligencia inten-sificada y cumple como sujeto obligado todo lo dispuesto en el Decreto-Ley 317 “De laprevención y enfrentamiento al lavado de activos, al financiamiento al terrorismo y a la pro-liferación de armas de destrucción masiva” de 7 de diciembre de 2013 y sus disposicionesjurídicas complementarias.
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CUARTO: Ratificar la Licencia Tipo A concedida a FINCIMEX S.A, para emitir yoperar cualquier tipo de tarjeta plástica, de acuerdo con lo estipulado en la Resolución 64“Reglas para la emisión y operación de tarjetas plásticas como medio de pago” de 9 dejulio de 1999 del Ministro Presidente del Banco Central de Cuba.
Toda emisión de tarjetas plásticas por FINCIMEX S.A. debe ser aprobada previamentepor el Banco Central de Cuba.
Las tarjetas plásticas emitidas por FINCIMEX S.A. serán de uso exclusivo en elterritorio nacional, y solo el Banco Central de Cuba podrá autorizar su inclusión en losmercados internacionales.
QUINTO: Ratificar la Licencia concedida a FINCIMEX S.A, para fungir comoinstitución adquiriente y como centro de procesamiento de tarjetas plásticas, de acuerdocon lo estipulado en la citada Resolución 64 de 1999.
SEXTO: FINCIMEX S.A. no podrá realizar operaciones en la que se comprometacon su patrimonio a adelantar financiamientos a cualquier contraparte, así como realizaroperaciones reservadas exclusivamente a los bancos, salvo autorización expresa del Banco Central de Cuba.
SÉPTIMO: A partir de la entrada en vigor de la presente Resolución, queda cancelada lainscripción de oficio practicada en el Registro de Instituciones Financieras y de Entidadesno Financieras, en el asiento No. 89, folios 195 y 196 de 30 de mayo de 2018, y se realizaráuna nueva, según los términos previstos en la licencia que se otorga a FINCIMEX S.A.mediante esta Resolución.
NOTIFÍQUESE al Presidente de la Corporación CIMEX S.A. y al Gerente General deFINCIMEX S.A.
PUBLÍQUESE en la Gaceta Oficial de la República de Cuba.
ARCHÍVESE el original en la Secretaría del Banco Central de Cuba.
DADA en La Habana, a los veintitrés días del mes de abril de dos mil veintiuno, “Año 63 de la Revolución”.
Francisco Jesús Mayobre Lence
Ministro Presidente p.s.r
Banco Central de Cuba
MINISTERIO
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COMERCIO EXTERIOR
Y LA INVERSIÓN EXTRANJERA