Una cubana denunció públicamente en redes sociales haber sido víctima de una estafa mediante transferencia bancaria, en un caso que expone uno de los fraudes más extendidos en la isla: la suplantación de identidad digital para robar dinero a través de Transfermóvil.
"Me estafaron y vengo a contarles sobre esto para que no les pase", dijo Fla Gaché en un video publicado el 26 de febrero en Instagram, donde relató con detalle cómo se produjo el engaño y advirtió a otros cubanos sobre el peligro.
Según su relato, recibió un mensaje de texto de alguien que conocía de su barrio, quien le pidió ayuda para hacer una transferencia porque se encontraba en un lugar donde solo aceptaban ese método de pago.
La confianza que le generaba conocer a esa persona fue el factor decisivo. "Resulta que me escribe una muchacha que yo conozco, que es del lugar donde yo vivo incluso, diciéndome que ella había visto que yo había publicado que necesitaba sacar dinero de la tarjeta", explicó.
La víctima realizó la transferencia con prisa, en parte porque en su zona la conexión a internet se interrumpe durante los apagones, lo que le impidió verificar la situación con calma. Después de completar la operación llamó por teléfono a su conocida, quien le confirmó que le habían hackeado el número y que era una estafa.
El modus operandi responde a un patrón documentado en Cuba: los estafadores acceden a cuentas ajenas mediante una técnica conocida como "Ghost Pairing", que consiste en engañar al dueño del teléfono para que comparta un código de verificación, lo que permite vincular la cuenta a otro dispositivo sin que la persona lo note.
Una vez dentro, contactan a los conocidos de la víctima suplantada y solicitan transferencias urgentes.
Al acudir al banco, la respuesta fue contundente y frustrante
"El banco me explica que no puede hacer nada. Que la única manera es que yo vaya a la policía". Las transferencias realizadas a través de Transfermóvil y EnZona son irreversibles por diseño; los bancos cubanos no pueden reembolsar fondos sin una orden judicial o prueba de error técnico, lo que deja a las víctimas prácticamente sin recursos inmediatos.
La denuncia ante la policía tampoco resultó satisfactoria. La postura de los agentes fue cuestionar a la víctima. "La respuesta fue: ¿Y tú no sabías qué esto estaba pasando?".
Ante esa reacción, la mujer ironizó: "El estafador no llega y te dice... Hola, te vengo a estafar". Este tipo de respuesta institucional no es aislada; la policía en Cuba ha negado investigar denuncias similares en otras provincias.
La cubana señaló que varias personas de su entorno han pasado por situaciones similares, y que los estafadores incluso han contactado a familiares en el exterior. "Han escrito a familiares de otros países y han estafado dólares".
También reflexionó sobre el impacto que este tipo de fraude puede tener en las personas más vulnerables: "He pensado mucho en que si es un viejito que lo que tiene son 4 mil pesos que le pagaron de un salario para vivir el mes entero y eso se lo quitan, no sé qué se va a hacer".
En abril de 2025, autoridades cubanas lograron capturar a estafadores en Sancti Spíritus y Holguín que operaban con este mismo método, recuperando 230.000 pesos. Sin embargo, estos casos de éxito son la excepción.
El Banco Central de Cuba ha emitido múltiples alertas advirtiendo que ningún administrador oficial de Transfermóvil, EnZona o bancos contacta a clientes por mensajes privados, pero la combinación de crisis energética, urgencia y confianza interpersonal sigue siendo el terreno fértil que los delincuentes explotan.
De hecho, estafadores que se hacen pasar por técnicos de Transfermóvil han sido objeto de alertas específicas en la isla, evidenciando que el problema va más allá de la suplantación entre particulares y alcanza también a quienes fingen representar a instituciones oficiales.
"Están haciendo cosas que realmente no sabemos ni cómo se están haciendo, pero cuídense mucho, muchísimo", cerró la víctima en su video.
Preguntas frecuentes sobre estafas bancarias y digitales en Cuba
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¿Cómo operan las estafas bancarias mediante Transfermóvil en Cuba?
Los estafadores utilizan la técnica de "Ghost Pairing" para acceder a cuentas ajenas. Engañan al dueño del teléfono para que comparta un código de verificación, lo que permite vincular la cuenta a otro dispositivo sin que la persona lo note. Luego, contactan a los conocidos de la víctima suplantada y solicitan transferencias urgentes, aprovechando la confianza y urgencia para estafar.
¿Qué respuesta dan las instituciones cubanas ante las denuncias de estafas bancarias?
La respuesta de los bancos es que no pueden revertir las transferencias sin una orden judicial o prueba de error técnico. En cuanto a las autoridades policiales, generalmente cuestionan a las víctimas en lugar de investigar a fondo, lo que deja a las personas afectadas sin recursos inmediatos para recuperar su dinero.
¿Qué medidas pueden tomar los cubanos para evitar ser víctimas de estafas digitales?
Para prevenir estafas, se recomienda no compartir datos personales ni bancarios por teléfono y verificar cualquier solicitud de transferencias o información con las agencias oficiales o familiares antes de realizar transacciones. Además, desconfiar de mensajes urgentes y verificar siempre la identidad del remitente.
¿Por qué las estafas digitales son tan comunes en Cuba actualmente?
Las estafas digitales han aumentado debido a la crisis económica y energética, lo que obliga a los cubanos a depender más de plataformas como Transfermóvil y EnZona para sus transacciones cotidianas. Esta dependencia, sumada a la falta de control y rastreo de transacciones digitales, crea un entorno propicio para los estafadores.
¿Qué otras modalidades de estafas digitales se reportan en Cuba?
Además de las estafas mediante Transfermóvil, se han reportado casos de phishing, suplantación de identidad en WhatsApp y estafas mediante Zelle. Los estafadores utilizan tácticas de ingeniería social para engañar a las víctimas, aprovechándose de la confianza y la necesidad de las personas en la isla.
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