El Ministerio del Interior (MININT) anunció la desarticulación parcial de una presunta red de tráfico ilegal de divisas entre Estados Unidos y Cuba, dirigida, según las autoridades, por el exiliado cubano Humberto Julio Mora Caballero desde Miami.
La operación, calificada por el régimen como una “nueva modalidad delictiva”, se inscribe en un contexto de crisis estructural, escasez de liquidez y creciente pérdida de control estatal sobre los flujos financieros que circulan por fuera del sistema bancario oficial.
Una red con eje en Miami y operaciones en Camagüey
De acuerdo con declaraciones del teniente coronel Yisnel Rivero Crespo, jefe del Departamento de Delitos Económicos del MININT, Mora Caballero habría creado una estructura transnacional que movió, entre febrero y septiembre de 2025, más de 1,000 millones de pesos cubanos y cerca de 250,000 dólares estadounidenses, a través de mecanismos paralelos al sistema financiero formal.
El presunto esquema consistía en la captación de divisas en EE.UU., donde el financista abría cuentas bancarias a nombre de testaferros para movilizar el dinero y realizar pagos a proveedores.
En la isla, una base operativa en Camagüey -alimentada con remesas de efectivo desde La Habana y otras provincias- funcionaba como punto de distribución de moneda nacional a familiares de cubanos emigrados.
El dinero, en vez de pasar por los canales oficiales, permanecía “en la calle”, según el MININT, alimentando economías informales y el circuito de importaciones paralelas.
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El órgano de instrucción detalla que, dentro de Cuba, al menos cuatro dueños de mipymes están siendo investigados, aunque no fueron identificados por la fuente oficialista.
Según lo indicado, esos cuatro propietarios de mipymes utilizaron los servicios del supuesto financista para importar insumos sin utilizar las vías estatales, “compensando” con pagos en pesos a sus clientes en la isla.
El “financista”: Nueva figura en el mercado de las remesas
El concepto de “financista” ha sido introducido por el gobierno cubano en este caso como una forma de nombrar a operadores que captan dólares fuera de la isla y gestionan su distribución en moneda nacional dentro del país.
Este tipo de actividad responde a una realidad ineludible: el colapso del sistema bancario cubano para canalizar remesas y el surgimiento de vías alternativas, muchas de ellas articuladas con el sector privado emergente.
Según la versión oficialista, Mora Caballero cobraba una doble comisión: una sobre el monto de las remesas enviadas por los cubanos en el exilio y otra a los propietarios de mipymes que necesitaban divisas para sostener sus negocios, ante la imposibilidad de operar mediante mecanismos estatales.
La situación ha llevado a que las autoridades reconozcan que “el país recibe menos del 10% de lo que antes entraba” en remesas a través de canales oficiales.
El resto se mueve en esquemas paralelos que escapan al control de instituciones como FINCIMEX o las casas de cambio del Estado.
Golpe a las mipymes y nueva fase de vigilancia económica
El caso ha servido también como plataforma para nuevas amenazas desde el gobierno contra el incipiente sector privado.
Aunque el teniente coronel Rivero Crespo asegura que “no se trata de arremeter contra las mipymes, necesarias para el país”, sus declaraciones en Cubadebate apuntan a un endurecimiento de la vigilancia financiera, mayores controles tributarios y operativos de enfrentamiento “prioritarios” contra aquellas estructuras con mayor volumen de operaciones económicas.
El blog oficialista Razones de Cuba, gestionado por la Seguridad del Estado, ha comenzado a preparar el terreno mediático para una posible ofensiva legal o mediática contra otras figuras similares a Mora Caballero, incluso alertando sobre estafas en redes sociales que reproducen patrones de operación parecidos.
Remesas, economía informal y control estatal: Una encrucijada
El tráfico de divisas por vías no oficiales no es un fenómeno nuevo en Cuba, pero ha adquirido una nueva dimensión en medio de la dolarización parcial de la economía, la inflación galopante y el derrumbe del peso cubano.
Las autoridades cubanas atribuyen estas distorsiones a la política de sanciones de Estados Unidos, que impide el acceso del Estado cubano al sistema financiero internacional.
Sin embargo, más allá del discurso oficial, lo cierto es que el uso de vías alternativas para el envío de remesas responde a una necesidad concreta de millones de familias cubanas, que no encuentran opciones viables ni confiables dentro del sistema estatal.
El caso de Mora Caballero y la estructura que habría liderado en Miami revela la existencia de circuitos financieros mixtos que operan con lógica empresarial, aprovechando los vacíos institucionales del sistema cubano y la apertura parcial del sector privado.
El uso de grandes volúmenes de efectivo, el pago a proveedores internacionales por canales informales, y la circulación de pesos fuera del sistema fiscal también impactan directamente en variables como la disponibilidad de efectivo en los bancos, la tasa de cambio informal y el encarecimiento sostenido del costo de vida.
“Estados Unidos no pierde nada con esto”
La narrativa del MININT insiste en señalar la responsabilidad de Washington en este tipo de operaciones, acusando a EE.UU. de “persecución financiera” y de tolerar esquemas que limitan la entrada de divisas al Estado cubano.
Sin embargo, ni Rivero Crespo ni otros funcionarios han aportado evidencias de cooperación internacional ni solicitudes formales de extradición o colaboración.
“El dinero cubano queda circulando dentro de Cuba mientras las divisas permanecen allá”, afirmó el teniente coronel en entrevista con la prensa oficialista.
Una afirmación que, sin embargo, no responde a la pregunta clave: ¿por qué los cubanos dentro y fuera de la isla prefieren mecanismos ilegales para enviar y recibir dinero?
Una investigación abierta y un modelo en jaque
El expediente 121/2025 aún está en fase preparatoria, y más de una docena de personas -entre ellas los cuatro propietarios de mipymes- cumplen medidas cautelares.
Según el MININT, “no es la primera vez” que se enfrentan a estructuras dirigidas por Mora Caballero, quien ya habría sido investigado anteriormente.
Más allá del caso específico, el régimen reconoce que existen otras redes similares en operación, lo que sugiere que el esquema desarticulado es apenas una fracción de un fenómeno extendido y en expansión.
Mientras tanto, millones de cubanos seguirán buscando formas de subsistir y enviar ayuda a sus familias en un país donde el sistema financiero estatal se ha vuelto cada vez más inoperante y donde el margen entre lo legal y lo necesario se vuelve, cada día, más difuso.
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